Особенности коммерческой недвижимости
Способы получения прибыли от жилой и коммерческой недвижимости во многом совпадают. Это может быть как приобретение на этапе строительства с последующей перепродажей, так и сдача в аренду. Что же касается различий, то помещения и здания коммерческого назначения, как правило, требуют наличия большего объёма средств, средняя цена квадратного метра здесь выше, а риски более велики.
Казалось бы, почему тогда этот вид инвестиций становится всё популярнее? Дело в том, что он предлагает и целый ряд неоспоримых преимуществ.
Плюсы инвестиций в коммерческую недвижимость в 2024 году
Первый и самый важный для большинства инвесторов — высокая окупаемость. Хотя для того, чтобы начать карьеру коммерческого инвестора необходим большой начальный капитал, отдача от инвестиций в коммерческую недвижимость также высока. Это обуславливается стабильным высоким спросом на коммерческие объекты и более высокими ценами (как собственно площадей, так и арендных ставок). Высок и потенциал роста, что особенно актуально для тех, кто планирует на перспективу.
Владелец офиса, промышленной недвижимости или магазина может рассчитывать на налоговые льготы. Сюда входят не только знакомые многим по жилой недвижимости вычеты по ипотечным процентам, но и вычеты на амортизацию, техническое обслуживание и ремонт. Более подробную информацию можно получить в налоговой службе по месту регистрации.
Коммерческая недвижимость предлагает более высокий уровень безопасности вложений в сравнении, например, с акциями. Материальные активы в гораздо меньшей степени подвержены волатильности рынка, что обеспечивает более стабильную прибыль, а также потенциальный рост. Договоры аренды заключаются, как правило, на длительный срок, что также способствует более высокой стабильности доходов.
Основные виды помещений коммерческого назначения
Один из самых популярных вариантов инвестиций в коммерческую недвижимость — магазины во всём их разнообразии: от небольших помещений стрит-ритейла до крупных торговых комплексов. Основное их отличие от других категорий заключается в возможности получения дохода не только от сдачи в аренду или перепродажи, но и путём организации собственного бизнеса. Стоит учесть, однако, что это сопряжено с довольно большими дополнительными затратами. Поэтому большинство профессиональных инвесторов всё-таки предпочитают аренду.
Офисные здания также представляют собой интересный объект для инвестиций. Подобные помещения, как правило, снимаются на длительный срок, что гарантирует высокую стабильность доходов.
Категория промышленной недвижимости включает собственно цеха и предприятия, а также складские помещения. Её плюсом является то, что она оценивается быстрее жилой недвижимости, что обеспечивает хорошую отдачу вложений.
Гостиницы и отели подразумевают наличие больших средств, времени и желания. Всё это необходимо вложить в этот тип недвижимости, чтобы получить хорошую прибыль. При этом здесь есть хороший потенциал роста стоимости и стабильности доходов. Однако, если вы хотите инвестировать в этот вид коммерческой недвижимости, очень важно понимать принципы работы отелей и местный рынок. Другими словами — это вариант для опытных инвесторов или для тех, кто пользуется услугами профессиональных посредников.
Что стоит изучить перед тем, как инвестировать в коммерческую недвижимость
Выбор объекта, как и в случае с жилой недвижимостью, играет большую роль. При этом, собираясь инвестировать в коммерческую недвижимость необходимо понимать, что чаще всего это более долгосрочные вложения. А значит, очень важно предварительно исследовать местный рынок.
Изучите потенциал района, в котором планируете приобретение недвижимости, узнайте, появятся ли здесь в ближайшее время объекты, которые повлияют на ваши доходы. Например, если через пару лет предполагается открытие крупного торгового центра, стоит задуматься о целесообразности приобретения помещения под брендовый магазин.
Если вы планируете сдавать коммерческую недвижимость в аренду, необходимо заранее просчитать все варианты взаимодействия с арендаторами. Определитесь со своей целевой аудиторией, рассчитайте минимальный срок аренды, которого будет достаточно для покрытия возможных изменений. Также изучите динамику рынка в вашем сегменте и средние цены на аренду недвижимости со схожими назначением и характеристиками.
Порой бывает так, что вроде бы совершенно одинаковые объекты имеют разный уровень доходности инвестиций. Большое влияние на это оказывает место расположения. Есть ли поблизости остановки общественного транспорта и станции метро? Расположен объект на первой линии или в глубине дворов? Что его окружает: спальные районы или деловые кварталы? Потенциальный инвестор должен чётко знать ответы на все эти вопросы и понимать, где и какой объект будет работать лучше всего.
Перед тем, как инвестировать в коммерческую недвижимость, стоит посвятить время изучению юридических тонкостей работы с ней. В идеале иметь налаженный контакт с опытным юристом, который будет просматривать все документы перед подписанием. Особое внимание уделите местному законодательству в сфере зонирования (сюда входя в том числе перепланировка и ограничения использования собственности), поскольку его соблюдение позволит в дальнейшем избежать многих проблем.
Инвестиции в коммерческую недвижимость в Москве
Основными особенностями инвестиций в коммерческую недвижимость в Москве являются, пожалуй, широкий выбор объектов, как находящихся в процессе строительства, так и уже готовых, а также более высокую стоимость квадратного метра.
С одной стороны это даёт потенциальным инвесторам больше возможностей, с другой — повышает порог вхождения. Однако даже если вы ограничены в имеющихся средствах, всегда есть варианты для их вложения, например, паевые инвестиционные фонды.
Заключение
Инвестиции в коммерческую недвижимость в 2023 году остаются хорошим вложением средств, позволяющим сохранить и приумножить свой капитал. Но как и в любом другом деле, необходимо предварительно хорошо изучить все особенности рынка, его динамику, а также юридические аспекты работы с недвижимостью. Если же вы не хотите тратить на это время, всегда есть вариант доверить вложение своих средств профессионалам.
