Вопрос сохранения и приумножения капитала сегодня стоит как никогда остро. Происходящие в мире события и изменения влияют не только на уровень цен, но и на уверенность в завтрашнем дне. На этом фоне инвестирование в недвижимость представляет собой надёжный вариант вложения средств, позволяющий создать своеобразную финансовую «подушку безопасности».
При этом инвестиции в зарубежную недвижимость рассматриваются многими как более стабильные и доходные, что в целом подтверждается статистическими данными. Преимуществами этого способа вкладывать деньги являются:
эффективная защита накопленных средств от обесценивания;
возможность получения регулярного дохода от аренды или существенной прибыли за довольно короткий срок в случае перепродажи;
низкий риск потери вложенных средств (в сравнении, например, с покупкой ценных бумаг);
высокая стабильность рынка недвижимости за рубежом, исключающая резкое обесценивание.
Конечно же, простого понимания плюсов инвестиций в недвижимость недостаточно. Для того, чтобы грамотно выбрать страну и объект (или объекты), необходимо хотя бы минимально ориентироваться в особенностях рынка, динамике цен, доходности и перспективах. Поэтому сегодня мы расскажем о том, в какой стране лучше всего купить недвижимость, как выбрать объект для инвестиций и какие подводные камни могут ожидать потенциального инвестора.
Это первый вопрос, который необходимо задать себе, если вы решили приобрести жилой или коммерческий объект в той или иной стране за пределами России. Основные цели приобретения:
получение вида на жительство/ПМЖ/гражданства;
проживание во время отдыха;
перепродажа с целью получения прибыли;
сдача в аренду.
Во многом выбор страны, объектов коммерческой и жилой недвижимости, суммы вложений и т. п. зависит именно от того, как вы планируете использовать покупку. Как показывает практика, лишь пятая часть инвесторов чётко понимают, для чего приобретают недвижимость за рубежом, что часто приводит к тому, что их ожидания в итоге не оправдываются.
Кроме того, цель напрямую влияет на то, к какому типу недвижимости вам стоит присматриваться в первую очередь. Например, если вы планируете выгодно перепродать её в дальнейшем, стоит рассматривать в том числе и коммерческие объекты, а если планируете сдавать, то стоит обратить более пристальное внимание на апартаменты в туристических районах.
Как выбрать страну для покупки недвижимости
Второй шаг — выбор страны, где бы вы хотели приобрести недвижимость. И здесь необходимо ориентироваться не только на личные предпочтения, хотя они, бесспорно, тоже важны (в особенности, если вы планируете купить недвижимость для постоянного проживания), но также на рейтинг выгодности инвестиций, а также объективные плюсы и минусы конкретной страны.
Более подробно о них мы поговорим ниже, а пока давайте рассмотрим общие принципы выбора страны для инвестирования в недвижимость:
в первую очередь, стоит рассматривать развитые страны или страны с активно растущей экономикой;
уровень безопасности. Чем он выше, тем более привлекательным является государство для инвестиций;
комфортность климата;
требуется ли иностранным гражданам получать специальное разрешение на покупку недвижимости и сдачу её в аренду.
Чтобы облегчить вам задачу, мы составили ТОП-5 стран, являющихся на сегодняшний день наиболее привлекательными для инвестиций в зарубежную недвижимость.
Турция
Это один из самых привлекательных вариантов практически для всех типов инвестиций, будь то получение дохода от сдачи в аренду жилья на курортных побережьях или прибыль от перепродажи коммерческой и жилой недвижимости.
Рост средней стоимости квадратного метра в Турции один из самых высоких среди развитых стран Европы, что обеспечивает прибыльность вложений как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.
К существенным плюсам инвестиций в недвижимость Турции относятся:
большое разнообразие объектов (квартиры, дома, виллы, земельные участки и т. д.) как на первичном, так и на вторичном рынке;
активное строительство в крупных городах и туристических центрах;
оптимальная стоимость коммерческой и жилой недвижимости;
высокая доходность (около 30% при перепродаже объектов, от 6 до 10% при сдаче недвижимости в аренду);
местная налоговая политика. При приобретении объекта налог составляет всего 4% от его кадастровой стоимости, ежегодный налог — 0,2%.
Одно из самых популярных направлений, причём не только в нашей стране, но и во всём мире. Наибольшее количество сделок приходится, конечно же, на Дубай (примерно три четверти), далее с существенным отставанием от лидера следуют Абу-Даби (около 20%) и Рас-эль-Хайма (5%).
Большое количество туристов и постоянно растущий поток иммигрантов гарантируют стабильность инвестиций и высокую доходность объектов коммерческой и жилой недвижимости. Однако в первую очередь стоит обратить внимание на апартаменты, поскольку именно они показывают наилучшие результаты (в среднем от 4 до 7% годовых).
Выбирая для приобретения недвижимости за рубежом Дубай, лучше выбирать локацию по принципу уникальности, а не масштабируемости. Хорошим примеров здесь будет район Marina, который уже долгое время лидирует на вторичном рынке, является сформировавшимся коммьюнити и предлагающий высокое качество управления зданиями и комплексами.
Однако, если вы планируете купить недвижимость в Дубае с целью дальнейшей перепродажи, необходимо тщательно взвешивать все риски. Хотя такие инвестиции могут обеспечить до 30% годовых, высокая волатильность рынка и большое количество инвесторов могут привести к снижению цен в ближайшем будущем. Особенно это актуально для новостроек, срок сдачи которых — 3–4 года.
Эта страна пользуется особенной популярностью у тех, кто планирует переезд и хочет как можно быстрее и проще получить вид на жительство, а в перспективе и гражданство. К тому же жильё на Кипре — это полноценная недвижимость в Европе, поскольку остров входит в Евросоюз и наличие местного ВНЖ позволяет посещать другие европейские страны без визы.
К преимуществам Кипра стоит отнести:
простоту получения ВНЖ. Для этого достаточно покупки любой недвижимости, без ограничений по сумме сделки;
относительно невысокую стоимость жизни;
лояльную налоговую политику;
открытость и дружелюбие местных жителей по отношению к иностранцам.
Активизация туристического рынка и заморозка строительства в ковидный период позволяют с уверенностью говорить о хороших перспективах этого рынка в ближайшие несколько лет. Причём это касается как аренды, так и перепродажи новостроек.
Что касается вторичного рынка, то он ежегодно оживляется с началом высокого сезона: перед ним все объекты активно раскупаются, а цены растут. Поэтому планировать приобретение недвижимости за рубежом здесь лучше в межсезонье, когда спрос, а соответственно и цены, ниже.
Средняя годовая доходность составляет от 5 до 8 процентов, а лучшими направлениями для инвестиций традиционно считаются Самуи и Пхукет.
Инвестиционную привлекательность Таиланда также обеспечивают:
относительно доступные цены (стартовый чек — от 100 тысяч долларов США);
низкие налоги на сдачу в аренду и приобретение недвижимости;
рассрочка, предоставляемая многими застройщиками, которая в совокупности с прочими факторами позволяет в течение 2–3 лет получить до 30% прибыли.
Испания
Рассматривая варианты недвижимости в Европе, нельзя обойти вниманием Испанию. Особенно с учётом того, что последние несколько лет местный рынок демонстрировал стойкое падение, что привело в том числе к снижению цен. Однако недавно эксперты отметили некоторое его оживление, что позволяет прогнозировать рост стоимости апартаментов до 4% в год.
Помимо этого, Испания предлагает приятный климат и традиционные плюсы европейской страны вроде возможности безвизового путешествия при наличии вида на жительство этой страны. Для получения же ВНЖ вполне достаточно инвестиций в размере от 500 000 евро.
Если говорить о жилой недвижимости, то выгоднее всего вкладывать деньги в объекты бизнес-класса, которые расположены в столичном городе, его окрестностях или в курортной зоне и при этом находятся на стадии застройки.
Стоимость такого рода недвижимости, как правило, ежегодно дорожает на 15–25 процентов и в целом растёт быстрее рынка. Однако это средние показатели и стоит более детально изучить рынок и предложения на нём, прежде чем принять окончательное решение.
Приобретать недвижимость за границей лучше всего там, где действуют специальные программы получения вида на жительство для инвесторов (Испания, Кипр и т. п.).
Что касается приобретения коммерческой недвижимости, например, для стрит-ритейла или офиса, то здесь лучше проконсультироваться у профессионалов, поскольку в каждом конкретном случае условия могут сильно различаться.
О чём ещё стоит помнить, если вы планируете инвестиции в зарубежную недвижимость
Существует целый ряд тонкостей, которые необходимо учитывать потенциальному инвестору:
необходимость тщательного изучения законодательства той страны, которую вы выбрали для покупки жилья или коммерческой недвижимости. Это позволит вам избежать неявных проблем, которые могут возникнуть в дальнейшем;
рассчитывая прибыль, помните не только о явных тратах, но также и обо всех возможных расходах;
обязательно изучить систему налогообложения той страны, где собираетесь покупать недвижимость;
сезонные особенности различных стран. Так, сдать в аренду жильё в курортных зонах Кипра, Испании или Турции в разгар сезона не составит труда и рентабельность инвестиций будет очень высокой. А вот в межсезонье с этим скорее всего возникнут сложности и доходность вашей недвижимости значительно сократится.
Заключение
Инвестиции в зарубежную недвижимость являются отличным способом не только сохранить, но и приумножить свои сбережения. Главное здесь — чётко осознавать свои цели и ответственно подойти к выбору страны и объектов. Если у вас есть желание и время, можно разобраться со всем этим самостоятельно. Однако гораздо проще сэкономить своё время и обратиться к профессионалам, которые хорошо знакомы с тем или иным рынком и всеми юридическими тонкостями, которые могут встретиться на вашем пути. Выбор как всегда за вами!
 1.png )
